Поскольку криптовалюта является волатильной и высоко спекулятивной инвестицией, многие воздерживаются от прямых вкладов в цифровые деньги. Для тех, кто интересуется криптовалютами, но не хочет покупать их, существуют другие способы инвестирования, хотя и косвенные.

Как инвестировать в криптовалюту, не покупая её

Самый простой способ инвестировать в криптовалюту, не покупая саму криптовалюту, – это приобрести акции компании, которая имеет финансовую заинтересованность в будущем криптовалюты или технологии блокчейн.

Важно помнить, что инвестирование в отдельные акции может нести такие же риски, как и инвестирование в криптовалюту. Вместо того чтобы инвестировать в отдельные акции, эксперты рекомендуют вкладывать свои деньги в диверсифицированные биржевые фонды или ETF, которые имеют доказанную историю долгосрочного роста стоимости.

“Хотите верьте, хотите нет, но большинство людей, имеющих пенсионный план или инвестиционный портфель, размещенный в индексном фонде, уже имеют определенный интерес к криптовалютам,” – говорит Дэниел Джонсон, CFP из организации финансового планирования ReFocus Financial Planning.

Многие из лучших индексных фондов, например, S&P 500, включают в себя публично торгуемые компании, которые в той или иной степени связаны с этой отраслью: они добывают криптовалюту, участвуют в разработке технологии блокчейн или держат на балансе значительные суммы криптовалют.

Например, компания Tesla, владеющая более чем миллиардом долларов в биткоинах и принимавшая в прошлом платежи в биткоинах, включена во все фонды, отслеживающие S&P 500. С момента включения в 2020 году она стала одной из самых ценных, а значит, и влиятельных компаний в индексе. А Coinbase, единственная публично торгуемая криптовалютная биржа, входит в биржевой фонд ARK Fintech Innovation.

Однако, если у вас есть немного лишних денег (и вы терпимы к риску), вы можете делегировать небольшую часть своего портфеля конкретным компаниям или более специализированным индексным фондам. “Инвестор, настроенный на позитивное будущее криптовалюты, может без проблем инвестировать в акции компаний, работающих над этой технологией”, – говорит Джереми Шнайдер, эксперт по личным финансам из Personal Finance Club.

Правила инвестиций в компании, связанные с криптовалютами

Эксперты рекомендуют, чтобы эти спекулятивные инвестиции – будь то акции одной компании, специализированные индексные фонды или сама криптовалюта – не превышали 5% от общего инвестиционного портфеля.

Вместо того, чтобы покупать акции какой-либо одной криптовалютной компании, лучше поддерживать сбалансированный портфель, выявляя компании с криптовалютными интересами и следя за тем, чтобы их акции были включены в фонд, в который вы вкладываете деньги. Это не только позволит вам инвестировать в те компании, в которых вы видите потенциал, но и поможет вам сохранить диверсификацию инвестиций в рамках более широкого фонда.

Если вы инвестируете в Vanguard, например, вы можете использовать поиск холдингов на сайте, чтобы найти все фонды Vanguard, в которые входит определенная компания.

Просто введите тикерный символ компании (например, TSLA для Tesla), и инструмент предложит список всех продуктов Vanguard, в которых есть акции этой компании. Другие инвестиционные платформы предлагают аналогичные способы поиска по компаниям в индексных и взаимных фондах.

Однако следует заметить, что специализированные ETF могут также иметь более высокие комиссионные сборы, чем общие рыночные индексы, поэтому обратите внимание на то, сколько с вас возьмут за покупку акций. Считается, что коэффициент расходов (то, что вы платите в виде комиссии) менее 0,2% является очень низким, а более 1% – очень дорогим.

Инвестиции в компании, использующие блокчейн технологии

Вот еще примеров публично торгуемых компаний, которые используют биткоин или технологию блокчейн в своем бизнесе. Это, безусловно, не единственные компании, и каждый день к этому списку присоединяются новые. (Например, Circle, цифровая платежная платформа, специализирующаяся на криптоплатежах, только что объявила о своем предполагаемом IPO):

MicroStrategy (MSTR)

MicroStrategy предлагает услуги бизнес-аналитики и облачные сервисы, а также инвестирует свои активы в биткоин.

Marathon Digital Holdings (MARA)

Marathon Digital Holdings стремится стать крупнейшей компанией по добыче биткоинов в Северной Америке.

RIOT Blockchain (RIOT)

Riot Blockchain – компания, занимающаяся майнингом биткоина.

Bitfarms (BITF)

Компания Bitfarms управляет вычислительными центрами блокчейна.

Galaxy Digital (BRPHF)

Galaxy Digital – брокер-дилер, занимающийся управлением криптоинвестициями, торговлей, хранением и майнингом.

Tesla (TSLA)

Основатель Tesla Элон Маск является сторонником криптовалют, и компания владеет биткоинами на сумму более миллиарда долларов. В начале 2021 года компания временно принимала платежи в биткоинах, а затем прекратила эту программу, но недавно Маск заявил, что Tesla “скорее всего” возобновит платежи в биткоинах.

PayPal (PYPL)

PayPal – это платежная платформа, через которую люди могут покупать криптовалюту.

Square (SQ)

Компания Square недавно объявила о своем выходе на рынок децентрализованных финансов.

Coinbase (COIN)

Coinbase – это первая публичная криптовалютная биржа. Она дебютировала на Nasdaq весной 2021 года.

Инвестиции в ETF, связанные с блокчейном

ETF – биржевые фонды – работают как гибрид между взаимными фондами и акциями. ETF – это, по сути, группа акций, облигаций или других активов. Когда вы покупаете акцию ETF, вы получаете долю в корзине инвестиций, принадлежащих фонду.

ETF часто группируются по типу инвестиций, поэтому одним из способов косвенного инвестирования в криптовалюту является вложение денег в ETF, ориентированный на технологию, лежащую в ее основе – блокчейн. Блокчейн ETF включает в себя компании, использующие или разрабатывающие технологию блокчейн.

Многие люди, которые скептически относятся к криптовалюте, но верят в “преобразующую” технологию блокчейн, лежащую в ее основе, считают блокчейн ETF гораздо более разумными инвестициями.

ETF создаются различными компаниями, но часто их можно купить через брокера, которого вы обычно используете для инвестирования. Точно так же, как вы можете искать в брокерской платформе отдельные акции, вы можете искать фонды, используя связанные с ними символы. Вот несколько блокчейн-фондов ETF, доступных инвесторам в настоящее время (с листингом в популярных брокерских компаниях, таких как Fidelity, Vanguard и Charles Schwab):

BLOK (Amplify Transformational Data Sharing ETF)

BLOK является крупнейшим блокчейн ETF по общему объему активов. Его крупнейшими держателями являются PayPal, MicroStrategy и Square.

BLCN (Siren Nasdaq NexGen Economy ETF)

Крупнейшими держателями акций BLCN являются Coinbase, Accenture и Square.

LEGR (First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF)

Основными держателями акций LEGR являются NVIDIA, Oracle и Fujitsu.

Криптовалютные ETF – будущее инвестирования в криптовалюты?

Для потенциальных криптоинвесторов, которых отпугивают биржи или покупка и хранение реальных монет, пока  остается недоступным еще один способ инвестирования – криптовалютные ETF.

Криптовалютный ETF стал бы важным шагом в привлечении криптовалюты в инвестиционные портфели, предлагая трейдерам инвесторам возможность инвестировать в цифровые валюты, такие как Bitcoin или Ethereum, без необходимости учиться торговать на криптовалютной бирже.

На сегодняшний день единственным аналогичным вариантом для американских инвесторов являются частные трасты, владеющие криптовалютой, такие как Grayscale Bitcoin Trust или Osprey Bitcoin Trust. Эти фонды позволяют аккредитованным инвесторам покупать акции напрямую по рыночной стоимости. Однако следует помнить о комиссиях за управление этими трастами (2% для Greyscale и 0,49% для Osprey), что может сделать этот способ инвестирования в биткоин более дорогостоящим, чем бескомиссионный блокчейн ETF или покупка криптовалюты непосредственно на бирже.

Итог

Существуют разные способы пополнить свой портфель активами, связанными с блокчейном без фактической покупки криптовалюты, но при этом следует соблюдать осторожность и использовать все те же меры предосторожности, что и при любых других спекулятивных инвестициях. Нужно помнить, что при таких вкладах может наблюдаться повышенная волатильность, подобная той, что наблюдается на самих криптовалютных рынках.